IBAN Transferlerine Sıkı Takip
MASAK’tan IBAN Transferlerine Yeni Düzenleme: 400 Bin TL Üzerine Açıklama Şartı
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), IBAN üzerinden yapılan para transferlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi hayata geçiriyor. 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girecek uygulamayla birlikte yüksek tutarlı para hareketleri daha sıkı denetlenecek, gün içinde 400 bin TL’yi aşan transferlerde ise açıklama yazılması zorunlu olacak.
IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferleriyle ilgili yeni bir denetim sistemi devreye alınıyor. MASAK tarafından hazırlanan düzenleme kapsamında dijital bankacılık kanalları üzerinden yapılan yüksek tutarlı işlemler daha yakından takip edilecek.
Uygulamanın temel amacı; kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal hareketlerin önüne geçmek. Bu kapsamda bankacılık sistemi içinde gerçekleşen büyük para transferlerinin daha şeffaf biçimde izlenmesi hedefleniyor.
Yeni sistem; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerini kapsayacak.
Yeni düzenlemeye göre bir kişinin gün içinde yaptığı para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, işlem sırasında açıklama yazılması zorunlu olacak.
Bankacılık sistemine girilecek açıklamanın en az 20 karakter olması gerekecek. Açıklama kısmı boş bırakılan veya yetersiz görülen transferlerin ise bankalar tarafından onaylanmayabileceği belirtiliyor.
Yeni uygulamayla birlikte para transferleri için çeşitli işlem kategorileri de oluşturulacak. Kullanıcılar transfer yaparken işlem türünü seçebilecek.
Bu kategoriler arasında şunlar yer alıyor:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
Bankalar, “diğer” veya “bireysel ödeme” olarak seçilen işlemler için kullanıcıdan ek açıklama talep edebilecek.
Düzenleme yalnızca açıklama zorunluluğu ile sınırlı kalmayacak. Çok yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getiriliyor.
Buna göre;
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek.
Yetkililer, düzenlemenin temel amacının finansal sistemde şeffaflığı artırmak olduğunu vurguluyor. Yeni uygulamayla birlikte özellikle yüksek tutarlı para hareketlerinin daha hızlı ve etkin şekilde izlenmesi planlanıyor.
15 Mart’ta devreye girecek uygulamanın ardından bankacılık sistemindeki para transferlerine ilişkin denetimlerin daha da sıkılaşması bekleniyor.
Kaynak: Haber Merkezi
